殺入華爾街 AI管理基金跑贏大市

人工智能（AI）殺入美國華爾街，「智能基金」利用技術主動管理股票，成功跑贏大市。至於摩根大通等機構最近也推出智能機械人，藉大數據來協助分析師預測市場走勢及推薦股票，令研究員和分析師恐面臨失業。

美國金融市場上周三推出史無前例的的人工智能交易所買賣基金（ETF），稱為AI Powered Equity ETF（代號「AIEQ」），目標是利用AI技術主動管理股票，表現較大市更優勝，上周三至周五獲得了0.8%的回報率，超越標普500指數和納斯達克綜合指數的0.32%和0.1%。

「AIEQ」由美國初創公司EquBot建立，基金由IBM的AI平台「Watson」模仿一眾華爾街分析師如何研究股市，發掘一些大熱的股票，差別在於AI可以24小時全天候「工作」。目前，AIEQ在不同行業持有70隻股票，並有一定比例的現金配置。EquBot未來將用AI和機器學習，每日審視6,000多間美國上市公司，力求基金配置多元化。

24小時運作 操盤力勝人類

AI數據收集和運算能力遠超人類，能於短時間內作投資決策，加上可根據以往市場規律和大環境因素深度學習及迅速調整，故比人類更易掌握市場規律。人類操盤手作出的決策往往基於經驗和傳統方法，亦有一定操作及道德風險，AI於「忠誠」上不必擔心，犯錯的機率也較低，令證券交易員、分析師、經紀、基金經理等出現危機。

半數員工 10年內恐失業

金融數據服務商「Kensho」研發一種針對專業投資者的大規模數據處理分析平台，例如可迅速告知人們在發生地區衝突的時候，憑石油、貨幣等各類資產在過往表現預測他們的走勢，基於分析得出最佳交易組合。程序回答問題只需1分鍾，但年薪35萬到50萬美元的分析師需要40小時。Kensho創始人Daniel Nadler預言若AI繼續進化，2026年約有33%至50%金融從業員的原有工作會被人工智能取代。目前Kensho客戶包括投資銀行高盛，事實上高盛也是Kensho最主要投資者，相信一眾投行員工規模縮小只是時間問題。全球最大債券交易商摩根大通亦引入人工智能程式MSX，將滙編實時交易數據，幫助債券交易員洞悉全局，目前已用於摩通的利率交易。

滙豐試用AI銷售 接觸客戶倍增

科技巨企Adobe推出的人工智能平台Adobe Sensei進攻銀行界，可透過機器學習提供銷售分析及度身訂造服務。銀行亦可利用AI工具分析顧客需要，當顧客瀏覽網站時，產品顯示次序將按其個人喜好排列。以滙豐為例，滙豐在網站中使用Sensei推廣一款產品，結果該產品接觸客戶量上升了109%。

Adobe金融服務業策略總監Christopher Young指，人工智能和機械學習能夠幫助銀行處理人手難整合的數據，找出市場趨勢，及為顧客度身訂造產品，加強與顧客聯繫。Sensei亦能協助偵查銀行應用程式中的異常狀況，並查找發生錯誤的原因。

資料整理：吳浩南

編輯：梁偉澄

美術：Kennis