從人生目標制定理想財策

很多人會透過理財計劃來累積財富，以達成人生目標和理想。惟市場所提供的理財方案，不少着重於產品表現和潛力，未必能真正了解和切合客戶的需要及目標。

有見及此，投資者可考慮以人生目標為本的財策服務，按自己的目標及風險承受能力，將資金配置予不同投資策略。銀行亦提供專業諮詢服務，系統會以上一個交易日的收市價格計算投資組合的表現，讓客戶隨時檢視投資策略並作出定期檢討。

財務策劃應以目標而非產品作主導，讓客戶和銀行朝着同一方向制定理財方案，大家不妨多作參考和比較，找出最適合自己的財策服務。（本欄逢周二刊登）