財富管理落實人生目標

人生不同階段都有不同目標，很多人懂得按目標來制定理財計劃，但如何確保投資組合如期為財富增值，以滿足不同目標的需要，則是另一重要課題。一旦投資成效與目標出現落差，人生進程亦有機會受影響。

市場有各式理財方案以供選擇，惟很多均着重產品表現和潛力，或只會為客戶提供買賣建議，可能忽略客戶的人生目標和實際需要。所以，在揀選理財方案時大家可考慮：1）客戶經理會否協助確立人生目標以及建議所需的資金；2）理財策劃是否經系統化數據分析和投資專家的建議而制定；3）會否定期檢討投資表現，確保與目標相符。

有銀行推出的理財策劃服務符合以上各個重點，以適切的理財目標照顧客戶的人生目標，大家不妨多作查詢和比較。

（本欄逢周二刊登）