證券行結業怎辦？

當有持牌中介人因為商業理由而結業，投資者應盡快與證券行聯絡，安排取回自己存放於證券行的資產。

在現行監管規定下，持牌中介人包括銀行和證券行，都需要妥善保障客戶的資產。為此，它們需要在認可機構例如銀行，開設信託或客戶帳戶，持有和區分客戶資產。故此投資者毋須擔心自己的投資會因為券商結業而化為烏有。

速向券商作取回資產指示

一般而言，打算結業的證券行都會提前通知客戶其結業安排，包括將會停止的服務、客戶取回資產的程序、相關的時間表，以及收費安排等等。當得悉證券行將會結業後，客戶應盡快向證券行發出取回自己資產的指示，例如將款項轉帳至自己的指定銀行戶口。至於股票方面，可以應考慮將股票轉移至自己於其他中介人開設的帳戶內。

如果證券行沒有適時收到客戶處理資產的指示，就有機會根據《受託人條例》申請將有關資產向法院繳存。屆時，投資者可能需要花額外時間和金錢向法院申請取回資產。

投資者要確保獲得證券行的最新消息，謹記要檢查自己登記於證券行內的個人資料是否正確，例如聯絡電話、通訊及電郵地址，及經常留意自己的投資戶口記錄，以掌握投資戶口的整體情況，包括買賣、持貨及任何變動。萬一證券行結業時，投資者都能清楚戶口現金結存和股票數目。

（本欄隔周二刊登）