強積金｜預設投資策略推出5年 積金局指發展已具規模

強積金預設投資策略（DIS）在2017年4月1日推出，邁向第6年。積金局主席劉麥嘉軒今在網誌表示，DIS發展至漸具規模，截至去12月底，投資在DIS的資產有867億元，在總數1,000萬個強積金帳戶中，有260萬個帳戶投資於DIS或DIS旗下的2個基金，即平均每4個強積金帳戶，便有1個是投資於DIS或DIS旗下的2個基金。

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她指出，從年齡組別看，按DIS投資的強積金帳戶，較多由年輕成員持有，29歲及以下計劃成員佔32%，而30至39歲及40至49歲分別佔22%和18%；50至59歲和60歲及以上則分別佔18%和10%。

對DIS的「吸引力」，她稱，DIS自推出至去年底，旗下2個基金，即「核心累積基金」及「65歲後基金」的平均年率化回報分別為8.7%及4.5%，均高於同期1.8%的年率化通脹率，累積淨回報分別為5成及2成半。同時收費設上限，不可超過基金每年的淨資產值的0.75%，而經常性實付開支不可超過基金每年的淨資產值的0.2%。去年10月通過修例後，當強積金受託人和計劃轉移至積金易平台，DIS的經常性實付開支每年的上限，更會進一步下調至淨資產值的0.1%。

強積金是長綫儲蓄投資 忌捕捉短期市場走勢

劉麥嘉軒又提到，近期有計劃成員對疫情及經濟環境非常憂慮，擔心強積金投資亦會受到影響，但重申強積金是長達數十年的長綫儲蓄投資，面對當前非常波動的市場情況，亦須保持冷靜，切忌嘗試捕捉短期市場走勢，以免得不償失。

撰文：李卓謙

責任編輯：陳浩義